Recenze brokera eToro

Recenze brokera eToro

2. 5. 2024 0 Autor: Jakub

Brokera eToro znám už řadu let. Vlastně šlo o jednoho z prvních, které jsem před několika roky vyzkoušel. Tenkrát jsem se zaměřoval na forexové obchodování a hlavně z důvodu nedostatku zkušeností jsem vyzkoušel i kopírování obchodů jiných forexových obchodníků. No, nedopadlo to pro mě tenkrát moc dobře, ale to neznamená, že za to může broker. Nechme však mých neúspěchů při mém zaměření na forex. Tahle recenze bude o celé škále investičních a obchodních možností platformy eToro.

etoro

Nejprve několik základních informací.

Mnohé uživatele neznalé angličtiny určitě potěší, že eToro lze používat kompletně v českém jazyce a chcete-li, tak i v čekých korunách. Některé překlady jsou trochu krkolomné. Zřejmě jde o automatický překlad. Nicméně, pokud se v investičním prostředí už chvíli pohybujete, tak všemu dobře porozumíte.

Nápověda je také přeložená do češtiny, ale podpora už v CZ nefunguje. Je potřeba komunikovat anglicky. Chat funguje z počátku, jako všude, přes chatbota. Nicméně stačí po pár zadání napsat “live agent” a dojde k přepojení na pracovníka helpdesku.

Z hlediska notifikací, lze nastavit jednotlivě, o čem chcete být upozorňováni a naopak ,které upozornění chcete vypnout.

Pro konzervativní investory je tu možnost pravidelných vkladů. Nicméně, zatím jsem neobjevil, jestli nabízí i opakované nákupy pro pasivní investování strategií DCA.

Věřím, že začínající investory a “tradery” potěší sekce Akademie. eToro zde připravilo kurzy, tutoriály a různé průvodce a návody.

V obraze pak zůstanete s kalendářem ekonomických událostí. Tam jsou zachycené jednak ohlášení typu CPI data, úrokové sazby, ale i výplaty dividend a kvartální výsledky různých akciových firem.

etoro

Tolik k hlavním funkcím a možnostem, které aktivně využívám nebo jsem alespoň prozkoumal a vyzkoušel. V další části představím jednotlivé možnosti investic a obchodování přes aplikaci eToro.

Akcie

Prvním zástupcem pro investice a obchodování u eToro jsou akcie. Vybírat lze samozřejmě z amerických akcií na burzách NYSE a NASDAQ, ale i jiných světových burz. Najdete tu burzy mnoha evropských zemí, Hong Kong, Saudskou Arábii a Sydney. Pražskou burzu bohužel ne.

Dále lze akcie filtrovat podle jejich sektoru, to znamená Technologie, Finanční služby, Výroba a jiné. Vybírat lze i podle jiných kritérií. Třeba podle volatility, největších denních nárůstů a poklesů, oblíbenosti, výkonnosti obchodníků, které lze kopírovat, výhledů výkonnosti podle analytiků nebo jejich obsažení v takzvaných chytrých portfolií, o kterých bude řeč později.

prehled kacie etoro

Ke každé akcii je k dispozici přehled dosavadní výkonnosti, nejnovější zprávy z trhu, informace o udržitelnosti (ESG), prognóza analytiků, jaké další akcie koupili ostatní uživatelé na eToro a diskuze v podobě příspěvků jako znáte ze sociálních sítí X nebo třeba Facebook.

Samozřejmostí je cennový graf běžící na TradingView. Další záložka každé akcie obsahuje detailnější odhady analytiků spolu s očekávanou cílovou cenou, aktivitu hedgových fondů a transakce velkých hráčů, kteří jsou obvykle povini své investice, ale i prodeje veřejně ohlašovat.

akcie etoro

Dále tu najdete poslední zprávy vztažené k akcii i s indikací, zda je pozitivní, neutrální nebo negativní. Zajímavý je i graf trendu sentimentu. Pravděpodobně je postavený právě na náladě nedávných novinek.

Poslední záložka obsahuje finanční data – tržní kapitalizaci, tržby, výnosy na akcii, výnos z dividendy, výsledovku, rozvahu, stav finančních toků a tak dále.

Komodity

Seznam komodit obsahuje nižší desítky titulů. Na první pohled jde o ty nejobchodovanější, zlato, stříbro, ropa, zemní plyn aj. Záložky detailu komodit jsou velmi podobné akciím, ale je jich méně. Přehled opět obsahuje jakési shrnutí tzn. graf, procentuální sentiment obchodníků na eToro (např. 82% nakupuje a zbytek “shortuje”). Dále tu jsou zase nejnovější zprávy související s komoditou, ale i nadcházející události, u kterých si lze tlačítkem nastavit upozornění.

komodity na etoro zlato

Kromě diskuze komunity eToro tu najdete související materiály ke studiu v rámci akademie a samozřejmě v pravém horním rohu tlačítko pro obchodování.

Forex: Obchodování měnových párů

V případě forexu najdete k obchodování desítky, hlavně největších světových, měnových párů. Kromě USD, EUR, GBP, JPY, AUD, NZD tu najdete pár menších měn jako je CZK, ale ty jsou většinou v páru pouze s americkým dolarem.

Detail měnového páru je pak podobný jako u komodit tzn. graf, diskuze sociální sítě eToro, nadcházející události, poslední zprávy a celkový sentiment.

eurusd graf

Indexy a ETF

Nabídka ETF se skládá ze seznamu s více než šesti sty fondů. Indexů najdete 21. Mezi nimi opět ty celosvětově nejznámější jako je SPX500 nebo NSDQ100. ETF lze filtrovat podle toho, na jaké burze se obchodují. V detailu vybraného ETF a indexu pak není nic, co by tu ještě nezaznělo, opět tu najdete cenový graf, nejnovější související zprávy, příspěvky sociální sítě eToro k vybranému fondu a finanční přehled pak zahrnuje nákladovost, roční návratovost (za poslední rok) a procentuální výnosy fondu za poslední období 1, 3, 5 a 10 let.

Krypto

Sekce Krypto má rozmanitější hlavní nabídku než jen prostý seznam. Najdete tu kryptoměny s aktuálními největšími denními pohyby, dále seznam kryptoměn seřazených dle jejich tržní kapitalizace a spolu se signálem KOUPIT / DRŽET / PRODAT, který naznačují přítomné indikátory.

Potom tu jsou aktuálně oblíbené kryptoměny mezi investory eToro a profily uživatelů, které lze kopírovat spolu s informací o tom, kolik jiných uživatelů aktuálně kopíruje jejich obchody a jaká je návratovost jejich investic.

Poslední položkou respektive seznamem jsou krypto portfolia. Jde v podstatě o index složený z více kryptoměn a lze je nalézt také v části chytrá portfolia, takže si o nich řekneme více až o něco později.

Otevřu si třeba Bitcoin a zkusím na něm popsat, co eToro u jednotlivých kryptoměn uvádí za informace. Zase se to tolik neliší od toho, co tu zaznělo u akcií. Najdete tu graf, diskuzi ke kryptoměně, nejnovější zprávy, graf sentimentu trhu dle zpráv za poslední měsíc, základní finanční přehled jako je dominance na krypto trhu, cennové rozsahy za různá období, tržní kapitalizaci, kolik procent kryptoměny je již v oběhu, objemy obchodů a tak dál.

Nejzajímavější je pak záložka analýza, kde shrnutí technické analýzy a výsledný konsenzus, který říká jestli kryptoměnu aktuálně koupit, prodat nebo zkrátka držet. Doporučení je vygenerováno na základě několika technických indikátorů jako je RSI, MACD, CCI a klouzavé průměry. No nedoporučoval bych se podle toho řídit k dlouhodobějšímu investování, snad spíš jako pomůcka pro tradery nebo jako upozornění o tom, v jaké fázi cyklu se nacházíme.

Chytrá portfolia

Teď se vrátím k již zmiňovaným chytrým portfoliím. Tuhle funkcionalitu jsem už představoval u brokera Portu. Vždy jde o kombinaci několika ETFs, kryptoměn nebo třeba akcií. eToro u každého ve zkratce uvádí, na co je zaměřené a jaká je jeho návratovost. Vybrat si lze ze stovky různých portfolií, přičemž tahle část eToro má nejlépe zpracované řazení a filtrování.

Lze tu intuitivně vybírat dle návratovosti respektive si seřadit portfolia podle těch nejvýkonějších. Filtrovat a řadit lze podle oblíbenosti mezi investory, míry rizika, týdenního poklesu, úrovně AuM, ziskových měsíců a tak podobně.

vykonnost portfolia

V detailu je pak vidět výkonnost za jednotlivé roky, procentuální návratovost, ale i hodnocení rizika a procento ziskových týdnů. Nechybí ani možnost diskutovat nad souvisejícími příspěvky na eToro. Další záložky obsahují kromě cennového grafu i alokaci aktiv v portfoliu a jejich jednotlivé výkonnosti po měsících. Je tu i graf toho, jak se portfoliu v čase mění úroveň rizikovosti, ale i trendy důvěry investorů v portfolio a expozice do jednotlivých aktiv.

Kopírování obchodů jiných obchodníků

Poslední částí, kterou bych rád v rámci recenze představil je kopírování jiných obchodníků. Takhle část má opět o něco lepší filtrování. Jeho cílem jsou tentokrát profily obchodníků, jejich výkonnost, zaměření obchodů, hodnocení rizik, AuM, se kterým disponují, počet kopírujících, aktivita a další parametry.

Když nahlédneme do detailu některého z profilů, uvidíme přehled výkonnosti podobně jako na chytrých portfoliích. Za důležité považuji informace, které o sobě obchodník uvádí. Zejména to, jakým stylem obchoduje, jaké má cíle, na jaká aktiva se zaměřuje nebo co používá k analýze pro své investice. Část s příspěvky je pak obvykle plná novinek od daného “tradera” s možností diskuze. Dále tu jsou hlavní připnuté příspěvky, které by vám neměly uniknout, chcete-li kopírovat obchody tohoto obchodníka a informace o tom, jaká aktiva skutečně a nejvíce obchoduje a v jakém procentuálním poměru.

Dále je k dispozici graf trendu výkonnosti obchodů, aktuální portfolio, jeho rozložení i s informací o:

  • částkách,
  • případné páce,
  • vstupní ceně,
  • nastavených stop-lossech,
  • ale i take profit úrovních

Záložka se statistikou obsahuje, podobně jako u chytrých portfolií:

  • přehled výkonnosti v jednotlivých měsících,
  • hodnocení rizikovosti,
  • trend kopírujících,
  • rozložení obchodů mezi aktiva,
  • úspěšnost obchodů za jednotlivá aktiva

a další statistiky jako:

  • průměrná doba držení,
  • počet obchodů týdně,
  • procento ziskových týdnů
  • nebo aktivita.

Komu doporučuji platformu eToro

Závěrem recenze bych rád udělal shrnutí a doporučení. Jelikož mám zkušenosti s mnohými brokery pro obchodování a investování, tak myslím, že můžu s klidným svědomím říct, že eToro je vhodnější pro obchodníky,než pro dlouhodobé investory. Mám pocit, že celá platforma je z větší části postavena pro “tradery” a dlouhodobé investory by zbytečně sváděla k emocionálním rozhodnutím při drobnějších výkyvech trhu.

Zároveň se eToro může líbit těm, kteří chtějí platformu s alepoň základním překladem do českého jazyka a zároveň vyhledávají širokou škálu těch nejznámějších aktiv jako jsou akcie, ETFs, kryptoměny nebo komodity.

Pro dlouhodobé investování bych naopak doporučil Portu nebo Fondee. Alternativou k eToro pak může být Trading212, DEGIRO nebo dokonce Bitpanda.

Pokud se chcete zaměřit čistě na kryptoměny, pak doporučuji spíš kryptoměnové burzy jako je Binance, ByBit, Coinmate nebo OKX.

Pro nejnáročnější obchodníky i investory je tu pak Interactive Brokers.